Cartera AIM (actualizada12/02/2025)

[AIM]

ACTUALIZACIÓN:

Me encantaría escuchar vuestras opiniones y valoraciones.

32 años y con 800€ mes disponibles para DCA

• 70% --> Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc --> IE00B03HD19​

• 10% -->Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc --> IE0031786696​

• 10% -->ETC XETRA GOLD -->DE000A0S9GB0​

• 5% -->ETF SPDR S&P US DVD ARISTOCRAT -->IE00B6YX5D40​

• 5% --> BTC --> PLATAFORMA EXCHANGE.​

• Neuberger Berman Ultra Short Term Euro Bond Fund Class EUR I Accumulating -->IE00BFZMJT78​

• DWS Euro Ultra Short Fixed Inc NC --> LU0080237943​

• Groupama Trésorerie IC --> FR0000989626​

  ​

He dejado fuera de los porcentajes de la cartera neuberger, DWS y grupama pues mi idea es que en ellos esté el colchón de emergencia (2k en cada uno aprox). Los meteríais dentro del DCA? Sugerencias de cambio? Gracias de antemano!

 

[Dannny10]

Tras unas semanas leyendo vuestras aportaciones en el grupo de telegram, me animé a salsear un poco más, me creé la cuenta en el foro y aquí mis primeros pasos. No estoy del todo seguro de haber acertado con mis decisiones, me encantaría escuchar vuestras opiniones y valoraciones.

Con contrato fijo desde hace 10 años ingresando 2.000 netos/mes. Con una hipoteca contratada en el 2020 al 0.9 y una cuota actual de 560€ a pagar entre 2. Tengo 32 años.

• Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc --> IE00B03HD19​

3000€ en el fondo y DCA de 325€/mes

• Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc --> IE0031786696​

550€ en el fondo y DCA de 50€/mes

• Groupama Trésorerie IC --> FR0000989626​

2.125€ en el fondo y DCA de 125€/mes



Dispongo de 10k para mejorar mi cartera. No sé si algún ETF de oro (DE000A0S9GB0)... o algo de corto plazo... Creo que es pronto para empezar con la cartera del mono. Siento que me falta conocimiento. Debería cambiar alguno de los fondos indexados? Con el monetario estoy bastante contento y siento que los otros dos se compensan bastante bien pero soy todo oídos... GRACIAS!

¿Cuántos años tienes?
¿Cuál es tu objetivo principal?
¿Cuál es tu aversión al riesgo? ¿Te importaría perder un 20-30% de tu inversión en un año malo?

 

[Javi76]

Tras unas semanas leyendo vuestras aportaciones en el grupo de telegram, me animé a salsear un poco más, me creé la cuenta en el foro y aquí mis primeros pasos. No estoy del todo seguro de haber acertado con mis decisiones, me encantaría escuchar vuestras opiniones y valoraciones.

Con contrato fijo desde hace 10 años ingresando 2.000 netos/mes. Con una hipoteca contratada en el 2020 al 0.9 y una cuota actual de 560€ a pagar entre 2. Tengo 32 años.

• Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc --> IE00B03HD19​

3000€ en el fondo y DCA de 325€/mes

• Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc --> IE0031786696​

550€ en el fondo y DCA de 50€/mes

• Groupama Trésorerie IC --> FR0000989626​

2.125€ en el fondo y DCA de 125€/mes



Dispongo de 10k para mejorar mi cartera. No sé si algún ETF de oro (DE000A0S9GB0)... o algo de corto plazo... Creo que es pronto para empezar con la cartera del mono. Siento que me falta conocimiento. Debería cambiar alguno de los fondos indexados? Con el monetario estoy bastante contento y siento que los otros dos se compensan bastante bien pero soy todo oídos... GRACIAS!

El Groupama en realidad es como no invertir dinero, es un monetario que sigue el índice €STER y da una rentabilidad similar a una cuenta remunerada o un depósito. Sirve para que no se coma tu dinero la inflación o para bajar mucho la volatilidad de la cartera.

El Vanguard Emerging Markets como su propio nombre indica son paises emergentes que nunca consiguen emerger, por eso están en ese índice. Totalmente prescindible.

Vanguard Global Stock es un excelente fondo indexado, el 73% es SP500.

El Xetra Gold es muy buen ETF de oro, ideal para darle un 5 o 10% a la cartera. Puedes llevar un 10% o darle un 5% y añadir otro 5% en un ETF de Bitcoin.

A medida que tu cartera crezca puedes añadir un par de fondos value de gestión activa como Azvalor, Magallanes European, Horos Internacional o Hamco y un ETF de US Dividend Aristocrats (SPYD)

 

[AIM]

¿Cuántos años tienes?
¿Cuál es tu objetivo principal?
¿Cuál es tu aversión al riesgo? ¿Te importaría perder un 20-30% de tu inversión en un año malo?

32 años y el objetivo principal es aprender mientras saco renta del dinero.
No tengo objetivos a corto plazo, de ahí que crea ser capaz de soportar un 20-30 de caída en un año malo, pues no es un dinero del que dependa o vaya a depender a corto plazo.
A largo plazo pues si que me gustaría llegar a hacer bola de nieve y para entonces espero tener conocimiento suficiente para poder gestionarla con criterio y solvencia.

 

[AIM]

He actualizado la cartera, a ver si podéis echarle un vistazo. Me encantaría escuchar vuestra opinión.

 

[Miguel]

Le pegamos un vistazo, Gracias

 

[Javi76]

Yo bajaría bastante el porcentaje del Vanguard Global Stock, como mucho el 50%

Emerging Markets fuera. Ampliar Aristócratas y meter fondos value

Por ejemplo, 50% Vanguard Global Stock, 15% Aristócratas y 20% en varios fondos value. 10% oro y 5% Bitcoin

 

[Mono]

Yo reduciría ese 70% y le pondría SP500 , Aristócratas , y algo de value … Por ejemplo deja 35% y repártelo entre eso que te he dicho , el aristócratas y value se van a comportar bien en el futuro …

 

[endaiapuri]

Al final como lo dejas yo estoy contigo pero tengo 55 años un poco tarde para entrar pero puedo empezar ahora y cuando me jubile si llego me lo gasto.
Gracias

 

[Javi76]

Al final como lo dejas yo estoy contigo pero tengo 55 años un poco tarde para entrar pero puedo empezar ahora y cuando me jubile si llego me lo gasto.
Gracias

Nunca es tarde, yo hace poco he aconsejado a una persona de 77 años una cartera

 

[AIM]

Gracias por vuestras respuestas @Javi76 @Mono. Con vuestras opiniones y tratando de responder a @endaiapuri quedaría algo así:

- 30% global
- 20% sp 500
- 15% Aristocrats
-10% Azvalor Internacional FI
- 10% Magallanes European Equity FI
- 10% Oro
- 5% BTC
____
- Fondo de emergencia repartido en Groupama, DWS y Neuberger
___

 

[Javi76]

Gracias por vuestras respuestas @Javi76 @Mono. Con vuestras opiniones y tratando de responder a @endaiapuri quedaría algo así:

- 30% global
- 20% sp 500
- 15% Aristocrats
-10% Azvalor Internacional FI
- 10% Magallanes European Equity FI
- 10% Oro
- 5% BTC
____
- Fondo de emergencia repartido en Groupama, DWS y Neuberger
___

Esa es una buena cartera, 50% indexados, 15% Aristocratas, 20 % value y algo de oro y BTC

Cuidado con Azvalor que la primera aportación son mínimo 5000€ y las sucesivas 500€

 

[endaiapuri]

Interesante estoy mirando broker, vamos mirando. Gracias

 

[AIM]

Interesante estoy mirando broker, vamos mirando. Gracias

Yo lo tengo en MyInvestor excepto el Btc (Binance). Hoy por hoy hubiese cogido el BTC en etf.