Pasos para crear una cartera

Atila

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Para crear una cartera, necesitamos realizar tres pasos fundamentales, las cuales paso a enumerar.

  • 1. Buscar nuestro perfil de inversor, ya sea conservador, moderado, o buscando alto rendimiento.
    • Un factor que influye en el perfil es la edad, no es lo mismo tener 25 años que 50, mientras más edad tenemos, más nos conviene conservar el capital con menos rendimiento pero mayor seguridad.
    • Otro factor es como te influye la volatilidad, o sea, cuánto te afecta que un activo (acción, etf, fondo, etc), baje un 10%, o incluso un 20%. Si te pones nervioso y vendes al llegar a esos porcentajes, el riesgo no está hecho para tí, perteneces al grupo conservador o como mucho moderado. Una vez lo tengas definido pasas al siguiente paso.
  • 2. Una vez que ya sepamos cual tipo de inversor somos, tenemos que buscar en qué vamos a invertir el dinero. En este caso me voy a decantar por Etfs, la forma más eficiente de ganar dinero en bolsa.
    • En el caso de que empieces a invertir por primera vez, la recomendación es que compres un etf sobre el sp500, con el coste más bajo posible TER (Total Expense Ratio), o dicho de otra manera, el coste anual que pagamos por tenerlo en nuestro poder. Y lo tengas durante varios años aportando periódicamente el dinero que podamos dedicar al ahorro.
    • Si ya estás invertido o prefieres tener una cartera más amplia, debes buscar los activos para cumplir el objetivo. Me voy a centrar el en perfil moderado, que aúna rentabilidad vs riesgo más equilibrada que las otras dos opciones.
  • 3. ¿Cómo buscar los etfs? Voy a resumir las páginas recomendadas para ello.
Esta última página es recomendada para hacer comparativas entre diferentes carteras que podemos crear, pudiendo cambiar los pesos de dicha cartera y ver gráficamente el resultado.

  • Este es pilar de mi cartera de etfs, que lo componen tres activos.
    • Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Accumulating (VUAA)
    • SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF (SPYD)
    • VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF (TDIV)

  • He buscado que estos tres etfs estén descorrelacionados, o sea, que cuando uno lo haga mal, por ejemplo el sp500 baje, los otros dos bajen menos o incluso suban. Esto pasó en 2022, el etf sobre el sp 500 VUAA acabó con -13% mientras que los otros dos acabaron en verde.
  • La descorrelación es buena para hacer la cartera más equilibrada, lo cual se traduce en menos rentabilidad pero menos riesgo de bajadas fuertes. Lo cual es el objetivo buscado.
  • Se pueden buscar otros etfs, pero el caso es que estos son los que a mí me parecen mejor, aunque se pueden sustituir por otros.
 
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Atila dijo:
Para crear una cartera, necesitamos realizar tres pasos fundamentales, las cuales paso a enumerar.

  • 1. Buscar nuestro perfil de inversor, ya sea conservador, moderado, o buscando alto rendimiento.
    • Un factor que influye en el perfil es la edad, no es lo mismo tener 25 años que 50, mientras más edad tenemos, más nos conviene conservar el capital con menos rendimiento pero mayor seguridad.
    • Otro factor es como te influye la volatilidad, o sea, cuánto te afecta que un activo (acción, etf, fondo, etc), baje un 10%, o incluso un 20%. Si te pones nervioso y vendes al llegar a esos porcentajes, el riesgo no está hecho para tí, perteneces al grupo conservador o como mucho moderado. Una vez lo tengas definido pasas al siguiente paso.
  • 2. Una vez que ya sepamos cual tipo de inversor somos, tenemos que buscar en qué vamos a invertir el dinero. En este caso me voy a decantar por Etfs, la forma más eficiente de ganar dinero en bolsa.
    • En el caso de que empieces a invertir por primera vez, la recomendación es que compres un etf sobre el sp500, con el coste más bajo posible TER (Total Expense Ratio), o dicho de otra manera, el coste por adquirirlo. Y lo tengas durante varios años aportando periódicamente el dinero que podamos dedicar al ahorro.
    • Si ya estás invertido o prefieres tener una cartera más amplia, debes buscar los activos para cumplir el objetivo. Me voy a centrar el en perfil moderado, que aúna rentabilidad vs riesgo más equilibrada que las otras dos opciones.
  • 3. ¿Cómo buscar los etfs? Voy a resumir las páginas recomendadas para ello.
Esta última página es recomendada para hacer comparativas entre diferentes carteras que podemos crear, pudiendo cambiar los pesos de dicha cartera y ver gráficamente el resultado.

  • Este es pilar de mi cartera de etfs, que lo componen tres activos.
    • Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Accumulating (VUAA)
    • SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF (SPYD)
    • VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF (TDIV)

  • He buscado que estos tres etfs estén descorrelacionados, o sea, que cuando uno lo haga mal, por ejemplo el sp500 baje, los otros dos bajen menos o incluso suban. Esto pasó en 2022, el etf sobre el sp 500 VUAA acabó con -13% mientras que los otros dos acabaron en verde.
  • La descorrelación es buena para hacer la cartera más equilibrada, lo cual se traduce en menos rentabilidad pero menos riesgo de bajadas fuertes. Lo cual es el objetivo buscado.
  • Se pueden buscar otros etfs, pero el caso es que estos son los que a mí me parecen mejor, aunque se pueden sustituir por otros.
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Muchas gracias por la aportación, muy bien explicado y resumido 👍
 
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