Propuesta de cartera: 1 fondo y 3 ETF

[Polindexat]

¡Buenas noches!

Estoy de vuelta para mostrar simulaciones de posibles carteras en las que podríamos invertir. Tened en cuenta que los rendimientos de los backtest son pasados, y como ya sabéis... "Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras". Así pues, a continuación adjunto cuatro carteras modelo en las que dos están formadas por los mismos activos con diferentes pesos, y las otras dos, compuestas del mismo modo. Si no ha quedado claro, en seguida lo entenderéis.

Cartera 1.1:​

- 60% Vanguard US 500 Stock Index Fund EUR Acc (IE0032126645)
- 20% Xetra-Gold ETC (EUR) (DE000A0S9GB0)
- 15% VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF (NL0011683594)
- 5% SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF DIS (EUR) (IE00B23D8S39)

Cartera 1.2:​

- 60% Vanguard US 500 Stock Index Fund EUR Acc (IE0032126645)
- 20% Xetra-Gold ETC (EUR) (DE000A0S9GB0)
- 10% VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF (NL0011683594)
- 10% SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF DIS (EUR) (IE00B23D8S39)

Cartera 2.1:​

- 60% Vanguard US 500 Stock Index Fund EUR Acc (IE0032126645)
- 20% Xetra-Gold ETC (EUR) (DE000A0S9GB0)
- 15% VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF (NL0011683594)
- 5% Invesco FTSE RAFI US 1000 UCITS ETF (EUR) (IE00B23D8S39)

Cartera 2.2:
- 60% Vanguard US 500 Stock Index Fund EUR Acc (IE0032126645)​

- 20% Xetra-Gold ETC (EUR) (DE000A0S9GB0)
- 10% VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF (NL0011683594)
- 10% Invesco FTSE RAFI US 1000 UCITS ETF (EUR) (IE00B23D8S39)

Mañana habrá otra propuesta de cartera similar con ciertos cambios. No os olvidéis de comentar, por favor. Toda opinión es de gran ayuda.

¡Gracias por leerme!​

 

[Javi76]

Invesco FTSE RAFI US 1000 es muy buen ETF pero tiene excesiva correlación con los otros índices:

S&P 500: 0.88
MSCI World: 0.89
Dividend Aristocrats: 0.91

 

[Polindexat]

Invesco FTSE RAFI US 1000 es muy buen ETF pero tiene excesiva correlación con los otros índices:

S&P 500: 0.88
MSCI World: 0.89
Dividend Aristocrats: 0.91

Sí, lo sé. Sin embargo cayó un -3% en 2022, a diferencia del Vanguard US 500 Stock Index Fund que tuvo -13,2% de rentabilidad.

¿Qué opinas de la otra cartera con el SPDR S&P US Dividend Aristocrats ETF?​

 

[Javi76]

Sí, lo sé. Sin embargo cayó un -3% en 2022, a diferencia del Vanguard US 500 Stock Index Fund que tuvo -13,2% de rentabilidad.

¿Qué opinas de la otra cartera con el SPDR S&P US Dividend Aristocrats ETF?​

Has puesto dos carteras con Aristócratas, muy parecidas. Siendo que ambas llevan un 20% de oro, para RV es un 80%. Como máximo le daría un 40-50% al S&P 500 y el resto a repartir entre los otros dos ETFs. Por ejemplo:

50% S&P 500
15% Dividend Aristocrats
15% VanEck Dividend

o

40% S&P 500
20% Dividend Aristocrats
20% VanEck Dividend

No me gusta dar mucho porcentaje a un mismo fondo, por mucho que sea el S&P 500 un índice. Recordad que tanto el Aristócratas del Dividendo como VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders siguen ambos a un índice, no son ETFs de gestión activa.
Y junto al oro, algo de liquidez en forma de monetario o RF de corto plazo también me gusta llevar en la cartera, aunque sea un 10% de cada. Mejora la volatilidad, no pierdes mucha rentabilidad y es munición para una bajada fuerte, o te puede servir para una emergencia y no tener que desinvertir en un mal momento.

 

[Polindexat]

Has puesto dos carteras con Aristócratas, muy parecidas. Siendo que ambas llevan un 20% de oro, para RV es un 80%. Como máximo le daría un 40-50% al S&P 500 y el resto a repartir entre los otros dos ETFs. Por ejemplo:

50% S&P 500
15% Dividend Aristocrats
15% VanEck Dividend

o

40% S&P 500
20% Dividend Aristocrats
20% VanEck Dividend

No me gusta dar mucho porcentaje a un mismo fondo, por mucho que sea el S&P 500 un índice. Recordad que tanto el Aristócratas del Dividendo como VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders siguen ambos a un índice, no son ETFs de gestión activa.
Y junto al oro, algo de liquidez en forma de monetario o RF de corto plazo también me gusta llevar en la cartera, aunque sea un 10% de cada. Mejora la volatilidad, no pierdes mucha rentabilidad y es munición para una bajada fuerte, o te puede servir para una emergencia y no tener que desinvertir en un mal momento.

Durante el día de hoy o mañana, como muy tarde, publicaré otras opciones de cartera. Será la última propuesta por mi parte, de momento. Ya me dirás.

Respecto a la RF, tan solo la usaré para mi fondo de emergencia y líquido disponible. Eso es algo que no puedo ponderar ya que cada persona tiene un fondo de emergencia o líquido diferente.​