AZ Valor Internacional FI

[Mono]

Se observa claramente que se aumenta el ratio Sharpe al hacer una cartera con esos tres activos , mejor juntos que por separado

 

[Paco]

Buenísima información

 

[titino]

Que cantidad en sp500 recomiendas para meter el aristocratas y el advalor en la cartera?

 

[Paco]

En el grupo han comentado alguna vez que podría ser a partir de tener en el sp500 alrededor de 15.000 € pero te lo podrá aclarar mejor alguien más entendido del grupo, yo empecé hace seis meses únicamente

 

[titino]

Vale me sonaba que hasta no tener un cierto capital solo aportar al sp500
Otra duda si en vez de sp500 se tuviese msci World
Aristócratas y advalor también serían convenientes o mejor otros?

 

[Javi76]

Vale me sonaba que hasta no tener un cierto capital solo aportar al sp500
Otra duda si en vez de sp500 se tuviese msci World
Aristócratas y advalor también serían convenientes o mejor otros?

¿SP500 o MSCI World? Ambos son excelentes opciones. El SP500 se enfoca en las 500 empresas más grandes de Estados Unidos, ofreciendo mayor rentabilidad, pero también mayor volatilidad. El MSCI World es un índice más global, incluyendo empresas de los mercados desarrollados de todo el mundo como Japón, Suiza, Francia, UK, Canadá etc. Es menos volátil pero también ofrece rendimientos ligeramente inferiores.

Aristócratas es importante llevarlo porque es otro índice pero solo de empresas USA con un historial de dividendos estables y crecimiento, ofreciendo ingresos regulares y menor riesgo. El value son fondos de gestión activa que compra empresas subvaloradas por el mercado, con potencial de crecimiento.

Empieza con un índice como SP500 y/o MSCI World para diversificar. Cuando lleves cierta cantidad que puede ser 10K, 20K, 30K, eso depende de ti, introduce fondos de value y/o el ETF de aristócratas para diversificar aún más. No es para que te dé más rentabilidad, sino para que tu cartera tenga menos volatilidad y mejore tu ratio de Sharpe. Puedes ajusta las proporciones según tu perfil de riesgo y objetivos, no necesariamente tiene que ser 1/3 de cada.

Otro ejemplo de asignación sería 25% SP500, 25% MSCI World, 25% fondos value y 25% ETF Aristócratas. O 40% MSCI World, 30% Aristócratas y 30% value, no hay una regla fija.

En resumen, la mejor opción depende de tus objetivos y tolerancia al riesgo. Lo importante es invertir a largo plazo y diversificar.

 

[Javi76]

Aquí tenéis la tabla actualizada con MSCI World (ISIN IE00B03HD191) en vez de S&P 500

Rentabilidades Anuales (%)

Año	Vanguard Global Stock	SPDR Dividend Aristocrats	Azvalor Internacional	Rentabilidad Promedio (1/3)
2016	+10.55%	+23.40%	+20.30%	+18.08%
2017	+7.36%	+1.45%	+3.29%	+4.03%
2018	-4.26%	+0.58%	-10.46%	-4.71%
2019	+29.91%	+25.99%	+5.19%	+20.36%
2020	+6.25%	-8.48%	-6.26%	-2.83%
2021	+30.98%	+36.29%	+38.98%	+35.42%
2022	-12.85%	+5.40%	+45.78%	+12.78%
2023	+19.54%	-1.46%	+9.79%	+9.29%
2024	+26.50%	+14.00%	-0.81%	+13.89%

Datos 2016-2024
Rentabilidad Promedio (1/3) +11.45%
Volatilidad 13.25
Ratio Sharpe 0.87