Propuesta de cartera

D

Dividendmember

New member
Buenas noches! Os dejo mi cartera a ver qué os parece.

Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR
IE00BYX5NX33 20%
Vanguard S&P 500 UCITS ETF
IE00BFMXXD54 20%
Fundsmith Equity Fund T EUR Acc
LU0690375182 10%
Gestión Boutique VI Baelo Patrimonio FI
ES0110407097 10%
Baelo Dividendo Creciente A FI
ES0137768000 10%
WisdomTree Physical Swiss Gold
JE00B588CD74 10%
BGF World Technology E2 Ac Eur
LU0171310955 5%
Azvalor Internacional FI
ES0112611001 5%
Hamco Global Value Fund F FI
ES0141116006 5%
Horos Value Internacional FI
ES0146309002 5%
VanEck Ms Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF Dist EUR
NL0011683594 5%

Un abrazo compañeros.
 
No es una recomendación de compra, pero si buscas exposición a empresas de dividendos, yo sustituiría ambos Baelo por el ETF SPDR US Dividend Aristocrats (SPYD) IE00B6YX5D40. Si tienes Baelo Patrimonio por la parte de renta fija y Baelo Dividendo Creciente por ser de empresas europeas, quizá podrías buscar un fondo de RV europea más eficiente y complementar con otro de RF a corto plazo.

Los demás fondos de tu cartera son buenos, aunque destaco que la caída del 40% en 2022 del BGF World Technology muestra bastante volatilidad. En comparación, el Fidelity Global Technology es menos volátil y podría ser una mejor opción.

Entre el S&P 500 y el MSCI World, yo mantendría solo el MSCI World, ya que este ya incluye un 70% de S&P 500, y compensaría añadiendo el ETF de Aristócratas del Dividendo, que está completamente centrado en EE. UU.

Simplificaría la cartera eliminando ambos Baelo, Fundsmith, Horos, y dejaría más peso a Azvalor y Hamco, que están menos correlacionados con los Aristócratas y el MSCI World. Quedaría algo así:

Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR
IE00BYX5NX33 40%

SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF
IE00B6YX5D40 20%

WisdomTree Physical Swiss Gold
JE00B588CD74 10%

BGF World Technology E2 Ac Eur
LU0171310955 5%

Azvalor Internacional FI
ES0112611001 10%

Hamco Global Value Fund F FI
ES0141116006 10%

VanEck Ms Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF Dist EUR
NL0011683594 5%

Con esta propuesta pasas de 11 fondos a 7.
Si quieres conservar el S&P 500, podrías asignarle un 20% y reducir el peso del MSCI World al 20%, ajustando así la exposición.

​

 
Debes iniciar sesión o registrarte para responder aquí.
Atrás
Arriba